Thêm người dùng được ủy quyền vào tài khoản ngân hàng của bạn có thể là một cách hữu ích để chia sẻ quyền truy cập quản lý tài chính. Thông thường, quy trình này yêu cầu cả bạn và cá nhân được ủy quyền phải đích thân đến ngân hàng để hoàn thành hồ sơ. ứng dụng. Trong lần truy cập này, bạn sẽ cần cung cấp một số thông tin nhận dạng như giấy khai sinh hoặc các văn bản pháp luật khác nếu cần thiết. Một số ngân hàng còn cho phép bạn thêm người dùng trực tuyến thông qua công cụ quản lý tài khoản của họ. Ví dụ: sau khi đăng nhập, bạn có thể điều hướng đến Trình quản lý quyền truy cập và bảo mật để thêm người dùng được ủy quyền. Điều cần thiết là phải biết rằng người dùng được thêm này sẽ có quyền truy cập vào chi tiết tài khoản và giao dịch của bạn, điều này có thể ảnh hưởng đến họ điểm tín dụng nếu được liên kết với thẻ tín dụng. Luôn kiểm tra các yêu cầu và hướng dẫn cụ thể của ngân hàng về cách tiến hành.
Để biết thêm thông tin về an toàn trực tuyến, hãy xem Hiểu các rủi ro liên quan đến ngân hàng trực tuyến.
Contents
- 1 Các bước chính để thêm người dùng được ủy quyền vào tài khoản ngân hàng của bạn
- 2 Hiểu người dùng được ủy quyền
- 3 Hướng dẫn từng bước để thêm người dùng được ủy quyền
- 4 Xác minh trực tiếp
- 5 Cân nhắc về bảo mật
- 6 Ý nghĩa và trách nhiệm về thuế
- 7 Phương pháp bổ sung người dùng được ủy quyền
- 8 Câu hỏi thường gặp về việc thêm người dùng được ủy quyền vào tài khoản ngân hàng của bạn
Các bước chính để thêm người dùng được ủy quyền vào tài khoản ngân hàng của bạn
- Bước 1: Đăng nhập vào tài khoản ngân hàng trực tuyến của bạn.
- Bước 2: Điều hướng đến “Quản lý tài khoản.”
- Bước 3: Chọn “Trình quản lý truy cập và bảo mật.”
- Bước 4: Nhấp vào “Thêm người dùng được ủy quyền.”
- Bước 5: Hoàn thành mẫu đơn với các chi tiết cần thiết.
- Bước 6: Cả hai bên có thể cần phải đến ngân hàng.
- Bước 7: Đảm bảo tất cả các tài liệu (như ID và bằng chứng về mối quan hệ) đã được chuẩn bị.
- Bước 8: Xem xét mọi tác động tiềm ẩn về thuế khi chia sẻ tài khoản của bạn.
Thêm một người dùng được ủy quyền vào tài khoản ngân hàng của bạn có thể nâng cao sự thuận tiện và hợp lý hóa việc quản lý tài chính. Nó cho phép người mà bạn tin tưởng truy cập vào tài khoản của bạn, cho dù là để chi trả chung, tiết kiệm chung hay chỉ để giúp quản lý hóa đơn. Quá trình này có thể khác nhau một chút giữa các ngân hàng, nhưng các bước chung rất đơn giản. Trong hướng dẫn này, chúng ta sẽ khám phá cách dễ dàng thêm người dùng được ủy quyền trong khi vẫn đảm bảo an ninh tài chính của bạn được nguyên vẹn.
Hiểu người dùng được ủy quyền
Trước khi bắt đầu các bước, điều cần thiết là phải hiểu người dùng được ủy quyền thực sự là gì. Người dùng được ủy quyền là người được bạn cấp quyền truy cập vào tài khoản ngân hàng của bạn hoặc thực hiện các giao dịch thay mặt bạn. Không giống như chủ tài khoản chung, họ không sở hữu tài khoản—có nghĩa là bạn vẫn có toàn quyền kiểm soát. Sự sắp xếp này có thể hữu ích cho các thành viên gia đình hoặc bạn bè đáng tin cậy, những người có thể cần quyền truy cập mà không cần chia sẻ quyền sở hữu như nhau.
Hướng dẫn từng bước để thêm người dùng được ủy quyền
Bước 1: Đăng nhập vào tài khoản ngân hàng trực tuyến của bạn
Để bắt đầu quá trình, hãy bắt đầu bằng cách đăng nhập vào tài khoản ngân hàng trực tuyến. Đây thường là một nền tảng an toàn cho phép bạn quản lý nhiều khía cạnh khác nhau của tài khoản một cách thoải mái tại nhà. Tìm phần có nhãn “Quản lý tài khoản” hoặc “Cài đặt”, nơi bạn sẽ tìm thấy các tùy chọn để thêm người dùng hoặc điều chỉnh các tính năng của tài khoản.
Bước 2: Điều hướng đến Trình quản lý truy cập và bảo mật
Khi bạn ở trong phần quản lý tài khoản, hãy tìm Trình quản lý quyền truy cập và bảo mật. Công cụ này được thiết kế để giúp bạn quản lý ai có thể truy cập vào tài khoản của bạn và họ có những quyền gì. Tại đây, bạn sẽ tìm thấy tùy chọn để thêm người dùng được ủy quyền. Việc chọn tùy chọn này thường dẫn bạn đến một màn hình mới nơi bạn sẽ được nhắc nhập thông tin chi tiết về cá nhân bạn muốn thêm.
Bước 3: Nhập thông tin người dùng
Điền thông tin cần thiết cho người dùng được ủy quyền được chỉ định của bạn. Thông thường, điều này bao gồm đầy đủ tên pháp lý, ngày sinh và có thể cả số an sinh xã hội của họ. Đảm bảo bạn có sẵn tất cả các tài liệu cần thiết vì một số ngân hàng có thể yêu cầu nhiều hơn chỉ những thông tin cơ bản để cho phép bổ sung.
Bước 4: Xem xét và xác nhận
Trước khi hoàn tất việc bổ sung, hãy dành chút thời gian để xem lại tất cả thông tin bạn đã nhập. Điều này rất quan trọng để tránh bất kỳ sai lầm hoặc vấn đề pháp lý nào. Khi bạn chắc chắn rằng mọi thứ đều chính xác, hãy xác nhận phần bổ sung. Bạn có thể nhận được email hoặc thông báo xác nhận thay đổi vì các ngân hàng thường thông báo cập nhật về trạng thái tài khoản của bạn.
Xác minh trực tiếp
Trong một số trường hợp, việc thêm người dùng được ủy quyền có thể yêu cầu cả hai bên phải đến chi nhánh ngân hàng. Bước này đặc biệt phổ biến trong các tình huống cần nhận dạng bổ sung hoặc nếu ngân hàng có các giao thức bảo mật nghiêm ngặt. Hãy chuẩn bị xuất trình giấy tờ tùy thân, chẳng hạn như bằng lái xe hoặc hộ chiếu, cùng với bất kỳ giấy tờ nào khác mà ngân hàng có thể yêu cầu, chẳng hạn như giấy khai sinh để xác minh cách viết tên hợp pháp.
Cân nhắc về bảo mật
Việc thêm người dùng được ủy quyền là một quyết định quan trọng. Hãy nhớ rằng người này có thể truy cập tiền và thực hiện các giao dịch, vì vậy hãy lựa chọn một cách khôn ngoan. Điều cần thiết là thiết lập niềm tin và đảm bảo họ hiểu trách nhiệm đi kèm với quyền truy cập vào tài khoản của bạn. Ngoài ra, hãy theo dõi tài khoản của bạn thường xuyên để phát hiện bất kỳ hoạt động trái phép nào. Các ngân hàng thường cung cấp thông báo giao dịch, vì vậy hãy tận dụng tối đa các tính năng này để tăng cường bảo mật.
Ý nghĩa và trách nhiệm về thuế
Cũng là khôn ngoan khi xem xét ý nghĩa về thuế liên quan đến việc thêm người dùng được ủy quyền. Mặc dù họ không chịu trách nhiệm trực tiếp về bất kỳ khoản nợ tài chính nào nhưng quyền truy cập chung có thể làm phức tạp cách báo cáo thu nhập. Nếu bạn không chắc chắn, việc tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính có thể giúp làm rõ mọi lo ngại về trách nhiệm thuế và quản lý tài chính cho cả hai bên.
Phương pháp bổ sung người dùng được ủy quyền
| Phương pháp | Sự miêu tả |
| Chuyến thăm trực tiếp | Cả hai bên đến một chi nhánh để điền đơn. |
| Ngân hàng trực tuyến | Đăng nhập vào ngân hàng trực tuyến, điều hướng đến cài đặt tài khoản và thêm người dùng. |
| Ứng dụng di động | Truy cập cài đặt thẻ trong ứng dụng để thêm người dùng được ủy quyền. |
| Cuộc gọi dịch vụ khách hàng | Gọi dịch vụ khách hàng để yêu cầu thêm người dùng. |
| Yêu cầu tài liệu | Có thể cần nhận dạng và tài liệu pháp lý để xác minh. |
| Loại tài khoản | Có thể khác nhau giữa chức năng chung và chức năng người dùng được ủy quyền. |
Câu hỏi thường gặp về việc thêm người dùng được ủy quyền vào tài khoản ngân hàng của bạn
Làm cách nào để thêm ai đó vào tài khoản ngân hàng của tôi? Để thêm ai đó làm người dùng được ủy quyền, thông thường bạn cần phải đích thân đến ngân hàng của mình với người đó và cùng nhau điền đơn đăng ký.
Tôi cần cung cấp thông tin gì? Thông thường, bạn sẽ cần tên hợp pháp, ngày sinh và có thể cả số An sinh xã hội của người bạn đang thêm vào tài khoản của mình.
Tôi có thể thêm người dùng được ủy quyền trực tuyến không? Một số ngân hàng cho phép bạn thêm người dùng được ủy quyền thông qua cổng ngân hàng trực tuyến hoặc ứng dụng di động của họ. Hãy kiểm tra với ngân hàng của bạn để biết các bước cụ thể.
Hai bên có cần phải có mặt tại ngân hàng không? Có, trong hầu hết các trường hợp, cả bạn và cá nhân đều cần đến ngân hàng để hoàn tất việc bổ sung người dùng được ủy quyền.
Việc thêm người dùng được ủy quyền có ảnh hưởng đến điểm tín dụng của họ không? Có, khi bạn thêm ai đó làm người dùng được ủy quyền, hoạt động của họ trên tài khoản có thể ảnh hưởng đến điểm tín dụng của họ.
Sau này tôi có thể xóa ai đó khỏi tài khoản của mình không? Tuyệt đối! Bạn có thể xóa người dùng được ủy quyền bất kỳ lúc nào bằng cách thông báo cho ngân hàng của bạn và làm theo các thủ tục cụ thể của họ.
Có bất kỳ ảnh hưởng về thuế nào khi thêm ai đó vào tài khoản ngân hàng của tôi không? Có, điều quan trọng là phải nhận thức được những tác động tiềm ẩn về thuế. Hãy tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế để được tư vấn cá nhân.
Người dùng được ủy quyền là gì? Người dùng được ủy quyền là người có quyền sử dụng tài khoản của bạn nhưng không chịu trách nhiệm pháp lý về việc thanh toán số dư.
Việc thêm người dùng được ủy quyền có giống như tạo tài khoản chung không? Không, việc thêm người dùng được ủy quyền sẽ không cấp cho họ quyền sở hữu tài khoản, trong khi tài khoản chung cho phép cả hai bên có quyền sở hữu và trách nhiệm như nhau.
Tôi nên làm theo những bước nào nếu muốn thêm vợ/chồng của mình vào tài khoản ngân hàng của mình? Thông thường, bạn sẽ cần phải cùng nhau đến ngân hàng và cung cấp tài liệu cần thiết để thêm vợ/chồng của mình làm người dùng được ủy quyền hoặc chuyển đổi tài khoản thành tài khoản chung.
